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巧拆“扶貧主任”騙局!涇陽聯社上演反詐速戰

2025-05-18 16:59:15 來源:陽光網-陽光報

陽光訊(記者 趙小康)2025年5月13日中午,一場爭分奪秒的反詐“攻防戰”在永樂信用社上演。客戶朱女士前來辦理4萬元柜面取現業務。經辦柜員核查賬戶流水發現賬戶前一日剛入賬4萬元,其稱該款項為窗簾生意貨款,柜員試圖讓其出示訂單相關微信聊天記錄時,朱女士言辭閃爍、邏輯混亂,且頻繁刻意遮擋手機屏幕,異常舉動引發警覺。

察覺異常后,會計主管立即走出柜臺,以拉家常的方式與朱女士溝通,最終發現其微信中有昵稱為“扶貧主任”的人員,正在教唆朱女士盡快取現,并指示她以強硬態度應對銀行問詢。據此,工作人員基本判定朱女士正在遭遇電信詐騙。

會計主管第一時間向當地派出所報案,在等待民警期間,朱女士多次試圖離開,會計主管聯合保安通過耐心勸說、巧妙周旋,多次拖延時間。朱女士最終未取回銀行卡便匆忙離開。與此同時,會計主管迅速在聯社內部會計工作群發布客戶信息及可疑特征,提醒轄內各網點加強風險識別,防止可疑資金通過掛失補開等方式轉移。民警抵達后,會計主管主動配合前往朱女士家中,協助開展后續調查工作,進一步阻斷詐騙鏈條。

此次事件中,永樂信用社憑借細致的業務核查、靈活的溝通技巧和高效的聯動機制,成功阻斷詐騙資金轉移,切實守護了客戶財產安全,也充分體現了涇陽聯社反詐聯防機制的有效性。下一步,聯社將繼續完善全轄反詐聯防體系,加強案例經驗分享,不斷提升員工反詐能力,以實際行動踐行金融為民服務理念。

責任編輯:趙小康
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